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「证券配资」最高级!理财顾问的自我修养:做时间的朋友!

  “Compound interest is the eighth wonder of the world. He who understands it, earns it ... he who doesn't ... pays it.” - Albert Einstein

  爱因斯坦曾经说过:“复利是世界第八大奇迹。知之者赚、不知者被赚。”

  一直以来,大多数人都以为复利只不过是数学书上的一个概念而已,顶多也不过是在经济学上可能用到,与我们没有什么关系。事实上,可以毫不夸张地说,复利影响着人们的方方面面。

  举个生活中复利的表现

  假如朋友A,每天生活饮食不规律,几年下来身体“发福”,体能下降;而朋友B,生活作息规律,饮食有节制,热爱运动,几年下来身材一直保持不错,身体素质也很好。同样是复利,“负”的复利带来巨大的坏影响,“正”的复利赢得优秀的好榜样。

「证券配资」最高级!理财顾问的自我修养:做时间的朋友!

  自我规范约束,保持良好的生活习惯,日复一日坚持,是个人的自我修养;同理,在财富观领域严格自律,持之以恒,深耕专业做到优秀直至卓越,即是理财顾问的自我修养。

  理财顾问的自我修养,应该从时间管理、目标管理、情绪管理、精力管理四个方面养成。只要坚持这个系统化的工作方法,养成良好的工作习惯,一定能达到复利的效应,成就卓尔不凡的顾问事业。

  01 时间管理(Time Management)

  现代社会飞速发展、瞬息万变,每个人的时间都很宝贵,尤其是对高净值人士来说,时间意味着金钱。理财顾问与高净值客户打交道,就是和时间赛跑,因此,高效时间管理是卓越理财顾问养成的基石。

  正如管理学之父彼得·德鲁克所说“没有比高效率做无用功更无用的事了。”理财顾问要做到高效率管理时间,即要学会制定计划,高能要事,把有价值的事情做到极致。

  每个卓越的理财顾问都有“加入亿元俱乐部”的目标,为实现这一目标,理财顾问应做好计划,将任务分解,各个击破。制定详细的全年工作计划,将任务分解到季度、月度、每周完成。

  如果能将任务细化到每天,可以列一个“工作清单”(To Do List),按任务的轻重缓急程度安排到各时间段高效完成。比如,上午与客户反馈意向投资产品的信息,与团队伙伴交流工作方法;下午约见客户面谈,参加重要社群活动等。

「证券配资」最高级!理财顾问的自我修养:做时间的朋友!

  总结是最好的成长方式。理财顾问月末复盘,当日总结,养成良好的自我反思习惯,才能让目标更好达成。如此,有的放矢,主次分清,有序安排的时间管理,可以让理财顾问工作起来游刃有余,达到事半功倍的效果。

  02 目标管理(OKR)

  财富管理属于现代金融服务业,专业的理财顾问需要兼备高智商与高情商,方能为高净值人士提供个性化专属的金融事务服务。而对目标的有效管理,是理财顾问专业能力的体现,也是卓越理财顾问养成的关键。

  著名作家托尔斯泰说:“要有生活的目标,一辈子的目标,一段时期的目标,一个阶段的目标,一年的目标,一个月的目标,一个星期的目标,一天的目标,一个小时的目标,一分钟的目标。”

  目标有短期目标与长期目标,每个短期目标的实现,积累成宏伟目标的实现。理财顾问的目标管理分为客户管理、团队管理和自我管理三个模块,针对这三个目标管理,必须严格制定每月每天要达成的目标。

  客户管理

  客户管理是理财顾问工作目标的重点,高效的客户管理表现在日常经营中。比如,实时与客户分享财富管理资讯,交流项目投后进展,了解客户新投资意向;与客户保持高频互动,特殊节日真诚问候;开展有益的线上线下活动,提高客户投资思维;建立客户档案,记录客户资产状况、家庭状况、投资偏好、投资意向等,精准为客户提供财富管理方案。

  客户面谈是客户管理的重中之重,考验理财顾问的专业度和真诚度。职业理财顾问十分重视,也能恰如其分,把握客户面谈环节和节奏。在客户拜访前,理财顾问要设定目标预案,充分准备资料;面谈结束后,及时复盘面谈结果,改进顾问服务质效。顾问一定要有站在客户角度帮客户解决问题的态度,这样才能获得客户的认可。

  团队管理

  俗话说“不想当将军的士兵不是好士兵”,优秀的理财顾问也有成为卓越管理者的目标。因为,一个人的目标只能称之为目标,而一个团队共同的目标称之为方向。卓越的团队管理者,将所有力量用在同一个方向,成就一群人的共同事业。

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